Kuinka sijoitin 1,5 miljoonaa euroa

Monipuolinen sijoitusstrategia exitin jälkeen: hajauttamalla kiinteistöihin, pörssiin, kryptovaluuttoihin ja startupeihin.

Tein exitin Netflixille keväällä 2022, ja minulla oli verojen jälkeen sijoitettavana noin 1,5 miljoonaa euroa.

Tein lähes kaikki sijoituksen holding-yhtiöni kautta mutta osan tein henkilökohtaisesti kuten kryptosijoitukset. Jälkikäteen olisi ollut huomattavasti helpompaa jos olisin tehnyt kaikki sijoitukset holding-yhtiön kautta. Tästä aion kirjoittaa jatkossa lisää.

Halusin hajauttaa sijoituksiani, joten valitsin neljä eri polkua: kiinteistöt, pörssi, kryptovaluutat ja startupit. Seuraavaksi kuvaan miten tein kaikki sijoitukset.

Startupit

Olen tehnyt enkelisijoituksia startupeihin jo vuodesta 2019. Kun Netflix-exit tapahtui, olin sijoittanut 20:een portfolioyritykseen, 5 000–10 000 euroa kuhunkin. Päätin jatkaa samalla linjalla, koska en halunnut kasvattaa startup-sijoitusten osuutta. Lisäksi suunnittelin perustavani oman pääomasijoitusrahaston ja sijoittavani siihen, mikä lisäisi startupien osuutta kokonaisportfoliossani.

Suurin osa sijoituksista oli suoria sijoituksia pelialan startupehin. Olin ollut pelialalla toista vuosikymmentä ja olin tunnettu hahmo pelistartup -piireissä. Tulen kertomaan tarkemmin enkelisijoitustoiminnastani tulevissa artikkeleissa.

Pörssi

Jaoin pörssisijoitukseni kolmeen kategoriaan: passiiviseen, semi-passiiviseen ja aktiiviseen sijoittamiseen.

Passiivinen: Nordnetin premium-jäsenyydellä sain alennettua kuluja sitouduttuani sijoittamaan 500 000 euroa. Nordnetin kautta sijoitin pääasiassa indeksirahastoihin ja ETF:iin, kuten alla olevasta listasta näkyy. Harrastin lähinnä maantieteellistä hajautusta, mutta pääpaino oli Yhdysvaltojen S&P 500:ssa.

Semi-passiivinen: Valitsin Mandatumin varainhoitopalvelut, joiden kautta tein myös 500 000 euron sopimuksen. Mandatum tarjosi kilpailukykyistä hinnoittelua ja ehdotti erilaisia sijoituskohteita, kuten energiaa ja lainoja, analysoituaan Nordnet-salkkuani. Tämän vuoksi kutsun tätä semi-passiiviseksi sijoitukseksi: Mandatumin varainhoitaja ottaa minuun yhteyttä ja ehdottaa ajoittain toimenpiteitä, kun taas Nordnetissä toimin itsenäisesti.

Aktiivinen: Pyrin aktiiviseen sijoittamiseen periaatteella "ole pelokas, kun muut ovat ahneita, ja ahne, kun muut ovat pelokkaita". Kun kevään 2022 romahdus tapahtui, suuret amerikkalaiset pörssiyhtiöt menettivät 25 % arvostaan, joten ostin niitä, kuten Shopifyta ja Doordashia. Vuonna 2022 ja 2023 sijoitin myös Alphabetiin, Amazoniin ja muihin suuriin amerikkalaisiin yrityksiin. Vuoden 2024 alussa liityin Whale App -sovellukseen, joka tarjoaa kuukausimaksua vastaan alihinnoiteltuja osakkeita. Sovelluksen avulla olen vähitellen lisännyt aktiivisen sijoittamisen osuutta.

Krypto

Keväällä 2022 kryptovaluuttojen arvot laskivat merkittävästi, joten ajoitus oli täydellinen ostaa tunnetuimpia kryptovaluuttoja 2-3 %:n osuudella sijoitusportfoliostani. Tässäkin valitsin passiivisen sijoittamisstrategian: vaikka lyhyellä aikavälillä hinnat voivat vaihdella voimakkaasti, uskon, että pitkällä aikavälillä tunnetuimmat kryptovaluutat, kuten Bitcoin, Ethereum ja Solana, tarjoavat suurimmat kasvumahdollisuudet. Niihin on sijoitettu miljardeja, mikä tekee niistä todennäköisesti kestäviä jopa markkinoiden notkahduksissa.

Etsin yhä kryptovaluuttoihin soveltuvaa palvelua, joka olisi samankaltainen kuin Whale App ja auttaisi hajauttamaan sijoituksiani korkeampiriskisiin kryptovaluuttoihin.

Kiinteistöt

En suosi suoraa kiinteistösijoittamista, mistä kirjoitan myöhemmin tässä uutiskirjeessä. Sen sijaan valitsen passiivisen, rahastopohjaisen lähestymistavan. Keväällä 2022 sijoitin Titaniumin hoivakiinteistöihin 100 000 euroa, sillä uskon vakaaseen tuottoon pitkällä aikavälillä. Väestön ikääntyessä tarvitaan yhä enemmän ja laadukkaampia hoivakiinteistöjä, ja Titanium on hyvin asemoitunut hyödyntämään tämän trendin.

Määräaikaistalletukset

Olen päättänyt säilyttää noin 7 % varallisuudestani rahana eri pankkitileillä ja käyttää puolet tästä summasta puolen vuoden määräaikaistalletuksiin. Toimin seuraavasti: sijoitan joka kuukausi 10 000–15 000 euroa OP:n määräaikaistalletukseen, jonka päättymispäivä on kuuden kuukauden kuluttua. Näin minulla on jatkuvasti 60 000–90 000 euroa tuottamassa noin 3 %:n vuosikorkoa. Koska teen tämän joka kuukausi, minulla vapautuu kuukausittain 10 000–15 000 euroa uudelleen sijoitettavaksi.

Kokonaisuus

Tältä hajautus näytti kesällä 2022. Olen edelleen kaksi vuotta myöhemmin aika tyytyväinen tähän aloitusasemaan.

Tulevissa artikelleissa aion kertoa lisää siitä miten portfolio on tuottanut. Kerro palautetta ja kysy kommenteissa; mielellään kerron lisää alkuvaiheen opeista.